קוראים יקרים, שלום.

אני משתדל להנגיש לכם כאן את מיטב התכנים ולעזור כמיטב יכולתי בשיפור ההשכלה הפיננסית שלכם – ולעזור לכם לצמוח כלכלית.
מן הסתם, אני גם מתפרנס מעבודה בתחום – ולכן חשוב לי להציג בפניכם גילוי נאות בכמה נושאים:

ראשית – אני בעל רישיון פנסיוני כסוכן ביטוח. משמעות הדבר היא שכל פעילות איתי בנושאים אלו טומנת בחובה גם שיווק פנסיוני. אני עובד עם יצרנים שונים – עם חלקם יותר מאחרים – ומקבל מהם תגמולים ועמלות. לפי החוק, אני נדרש לציין כי ייתכן שאהיה מוטה ליצרן מסויים.

אני משתדל להיות שקוף והוגן ככל האפשר, מציג את הדברים בצורה ברורה בתהליך, ופועל בנושא גם לפי כללי הרגולציה וגם לפי כללים מחמירים יותר שאימצתי לעצמי.

בנוסף, ייתכן ובמסגרת הליך מקצועי איתי, אפנה אתכם לבעלי מקצוע או נותני שירותים שונים.
ההפניה נעשית קודם כול – ותמיד – מאחר שאני סבור שהיא נכונה לכם ויכולה לקדם אתכם כלכלית.
עם זאת, קחו בחשבון כי על חלק מההפניות הללו אני מקבל תגמול.

אם יש לכם שאלות בנושא – אתם תמיד מוזמנים לשאול אותי, לפני או תוך כדי התהליך.

ולבסוף – חשוב לי להדגיש:
אני לא יועץ השקעות, לא יועץ מס, ולא מחליף בעלי רישיון מתאימים בתחומים הללו.
התכנים שאני כותב, המדריכים, והמידע באתר – נועדו להרחיב את הידע ולעורר מחשבה, אך אינם מהווים ייעוץ אישי ואינם תחליף להתייעצות פרטנית מול איש מקצוע מוסמך.

השקעות בכלל – והשקעות בשוק ההון בפרט – עלולות לכלול סיכון, לרבות סיכון להפסד חלק מההשקעה או כולה. כל פעולה בתחום ההשקעות דורשת בדיקה עצמאית ושיקול דעת, ובהתאם – ייעוץ פרטני מצד גורם מוסמך.

שלכם,
איציק כהן
מתכנן פיננסי ופרישה | כלכלן | בעל רישיון פנסיוני | מוסמך CFP