תכנון
פנסיוני
לעשות סדר
בדבר הכי חשוב
“יש לי פנסיה… אני מסודר. לא?”
זו אחת התחושות הכי נפוצות אצל אנשים שאני פוגש: יש פנסיה. יש דוחות. הסוכן של
העבודה אמר שהכול מסודר.
אז מה כבר יכול להשתבש? אבל אז מגיעות השאלות הקטנות – והלא נעימות:
וברוב המקרים, התשובה היא: “אני לא ממש יודע.”
וזה בסדר.
המערכת הפנסיונית בישראל לא פשוטה – היא מסורבלת, לא אינטואיטיבית, ומלאה באינטרסים.
אבל כשאנחנו לא על זה – אנחנו משלמים על זה ביוקר. לפעמים מאות אלפי שקלים לאורך השנים.
אז מה זה בעצם
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני הוא תהליך ממוקד שבו עושים סוף סוף סדר בבלגן.
הוא נועד לוודא שהכסף שאתם חוסכים – הכסף שאמור להחזיק אתכם עשרות שנים אחרי שתפסיקו לעבוד –
באמת עובד בשבילכם.
התהליך כולל:
איך זה
עובד בפועל
שיחה ראשונה – להיכרות ותיאום ציפיות אודות ההליך
אם יש התאמה, נפגש פעם אחת או פעמיים )בזום או אצלנו במשרד( ונבצע יחד ניתוח מעמיק
של התמונה הפנסיונית שלכם.
בסיום תקבלו דוח מסכם מקצועי, כולל:
למי זה מתאים?
רוצים לבדוק אם תכנון פנסיוני יכול לעזור גם לכם?
קיבעו לנו ביומן פגישת היכרות
גם בלי להוסיף שקל אחד נוסף – הפנסיה שלכם יכולה להיראות אחרת לגמרי, כי מה שמשפיע על
הקצבה שתהיה לכם זה לא רק כמה חסכתם, אלא איך הכסף שלכם מנוהל.
יכולים להפוך עם הזמן לתוספת של מאות אלפי שקלים בפרישה וליצור לך עתיד כלכלי שונה לגמרי.
בשנים האחרונות נוספו מסלולי השקעה מתקדמים, דיגיטליים, יעילים וזולים הרבה
יותר (צמודי מדדים) שאנחנו יכולים להנות מהם בתוך התוכניות הפנסיוניות שלנו , אבל
עלינו לבקש זאת באופן אקטיבי.
זכור! ברירת המחדל עדיין נשארת… ברירת מחדל
והיא רחוקה מלהיות אופטימאלית עבורך.
תכנון פנסיוני הוא ההזדמנות שלך לוודא שהכסף לא סתם “נח”, אלא צומח באמת.
